msgtop

הכללים לתכנון צוואה מעולה

מאת עו"ד ונוטריון משה כדריה

תכנון צוואה מעולה הוא תהליך חשוב ומקצועי, המאפשר לך לקבוע איך יחולקו הנכסים שלך לאחר פטירתך. צוואה מתוכננת היט יכולה למנוע סכסוכים במשפחה, להגן על יורשיך, להבטיח כי המיסוי שיחול על הירושה יהיה מינימלי, ולוודא שמחויבותך ליורשיך תימשך לאחר מותך.

לפניכם המדריך המלא לתכנון צוואה:

1. קבע את התכנים החשובים לך: התחל בכתיבת רשימה של הנכסים שברשותך, כולל רכוש, כספים, רכבים, תיקי אשראי והלוואות. אחר כך, קבע לאילו יורשים תרצה להוריש את כל הנכסים או חלקם. אם יש כוונה לתרום כספים או לסייע לאדם או לקבוצה כלשהי מכספך, יש לברר היטב למי יינתן הסיוע או התרומה.

2. בחר את מנהל העיזבון או מבצע הצוואה )אם נדרש( ולמי יידרש לתת דין וחשבון: בצוואות מורכבות ייתכן שנדרש לקבוע מי ימונה לבצע את הוראות הצוואה. בצוואות רגילות הדבר לא נדרש, וגם אם נקבע מנהל עיזבון או מבצע הצוואה, סביר להניח שבית המשפט לא ימנה מנהל עיזבון.

3 .הכנת הצוואה: כשאתה יודע אילו נכסים ברשותך, לאילו יורשים תרצה להוריש את רכושך, ואילו חלקים תרצה לתרום, תוכל לכתוב את הצוואה בדיוק כפי שתרצה. כאן חשוב להתייחס לאפשרויות החוקיות ולקבל ייעוץ ממומחים לעריכת צוואה.

4. תכנון מס: לעיתים תוכל לחסוך ליורשים תשלום מסים, על ידי תכנון נכון של הצוואה והסטת נכסים מיורש ליורש, תוך התחשבות בנתוניהם האישיים של היורשים המיועדים.
5. הוראות והתניות ליורשים: בכתיבת הצוואה, ניתן לחייב את היורש לבצע פעולה או להימנע מביצוע פעולה, כתנאי לזכותו לקבל את החלק שציווית לו בעיזבון. חשוב לכתוב הוראות ברורות ומפורטות שיהיו מובנות ליורשים.

6. התייחסות ליורשים הזקוקים לתמיכה וסיוע: אם בין היורשים נכללים יורשים שאינם מסוגלים לדאוג לענייניהם )בעיות בריאות, נטייה לפזרנות, הימורים וכדומה( עליך להתייחס לכך בצוואה ולקבוע הוראות מתאימות שיבטיחו כי הרכוש שציווית ליורש יישמר עבורו וימלא את ייעודו.

7. ייעוץ ממומחים: בכתיבת הצוואה, ייעוץ ממומחים כגון עורכי דין, מומחי ירושה, מומחים למיסוי ויועצים פיננסיים יכול להיות יעיל ביותר. הם יכולים להסביר לך את המונחים המשפטיים, להציג בפניך אפשרויות חשובות ולהבטיח תכנון מדויק ומאוזן לצוואתך.

8. חתימת הצוואה: וודא כי הצוואה נחתמת באופן הנדרש על פי החוק )לרוב, נחתמת הצוואה בפני שני עדים או בפני נוטריון(, כדי להימנע מערעורים בעתיד.
9. עדכון הצוואה: גם לאחר עריכת וחתימת הצוואה, חשוב לזכור כי החיים דינמיים וחלים שינויים בנכסים. לכן, חשוב לעדכן את הצוואה בהתאם למצב הנוכחי ולשינויים ברכושך, ברצונותיך ובצרכים שלך ושל היורשים. אני מקווה שהמדריך הזה יעזור לך לתכנן צוואה מקצועית ומוצלחת. ככל שתכננת את הצוואה כראוי, תוכל להיות בטוח כי הנכסים שלך יחולקו לאחר פטירתך בדיוק כפי שרצית.

משרדנו עוסק בתכנון ועריכת צוואות מאז שנת 1983 ומתמחה בעריכת צוואות רגילות, צוואות הדדיות, צוואות מורכבות, ועוד – והכל תוך ראיית מכלול העניינים ומימוש רצון הלקוח- המצווה וטובתו, והתאמת הצוואה לצרכי הלקוח, תוך לקיחה בחשבון של השיקולים הרלבנטיים המתאימים ביותר.